وكما كشفت التحقيقات عن وجود صلات بين تمويل الإرهابيين وبين الاتجار بالبشر وجرائم الغش في بطاقات الائتمان وبطاقات الاقتراض وتزوير وثائق السفر. 调查还发现了资助恐怖主义行为与贩运人口、信用卡或借记卡欺诈以及伪造旅行证件等活动之间的关联。
11- وأبلغ عدد من الدول عن طرائق تُعتمد للحصول على معلومات محددة للهوية تتعلق ببطاقات الخصم والائتمان، تستعمل بعد ذلك في الاحتيال الاقتصادي على وجه الخصوص. 一些国家报告了用来获取与借记卡和信用卡有关的身份信息以便主要在以后用于经济欺诈的方法。
فمثلا، أصبح الآن استخدام بطاقات الائتمان وبطاقات السحب احتياليا من قبل جماعات إجرامية منظّمة متطوّرة تستغل تكنولوجيات التزييف المتقدّمة عملا تجاريا عالميا حقا. 例如，经验老道的有组织犯罪集团利用先进的伪造技术进行信用卡和借记卡诈骗，这已成为真正的全球化行业。
ولعل وسائل الدفع الإلكترونية (مثل بطاقات السحب من الرصيد والبطاقات الذكية والهواتف النقالة) تعزز فعالية الكلفة وتضمن مرونة الوصول إلا أنه يجب أن تؤخذ في الحسبان المشاكل المتعلقة بعدم إلمام المسنين بهذه الآليات. 虽然电子支付方法(如借记卡、智能卡和移动电话)可以提高成本效益，并提供访问灵活性，但必须考虑有关老年人不熟悉这些机制的问题。
وفي ترينيداد وتوباغو، يستخدم برنامج التحويلات النقدية المشروطة الهادفة نظام بطاقات الائتمان لتقديم مساعدات غذائية قصيرة الأمد للأفراد والأسر الضعيفة بينما يهدف العنصر المشروط فيه إلى رفع مستوى مهارات العمالة بين المستفيدين من البرنامج(). 在特里尼达和多巴哥，有针对性的有条件现金转移支付计划使用借记卡系统，提供短期粮食援助给脆弱的个人和家庭，其条件是受助人提高就业技能。
فبطاقة السحب الإلكترونية التي وزعت في إطار هذا البرنامج على الأشخاص الذين يعانون فقراً مدقعاً تكفل للمستفيدين ممارسة حقوقهم في التعليم والغذاء والنقل والحمـاية عند الشيخوخة، فضلا عن حقهم في الأمن الغذائي والتغذوي. 通过其电子借记卡， " 团结计划 " 保证处在极端贫困状况下的公民在教育、健康、交通、养老和食品营养保证方面的权利得到满足。
والواقع أن مستندات الهوية الأكثر شيوعا تتضمن عدة عناصر من المعلومات المحدِّدة للهوية، بينما تعمد النظم الآلية لتحديد الهوية مثل بطاقات الخصم والائتمان إلى اشتراط عنصرين على الأقل، أحدهما عن البطاقة أو الوثيقة والآخر عن الفرد الذي تُحدَّد هويته. 最常见的身份证件实际上包括几个身份识别信息要素，自动身份识别证件如借记卡和信用卡往往要求至少两个要素，一个来自卡片或证件，一个来自所识别的个人。
ولا يقتصر عدد من نظم الدفع بواسطة الإنترنت على قبول الأموال من الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان وبطاقات السحب فحسب بل يتناول أيضا استخدام الدفع نقدا والحوالات البريدية والشيكات المصرفية وبطاقات السحب مسبقة الدفع والقسائم وما شابه ذلك من الطرائق المجهولة الهوية. 许多互联网支付系统不仅接受通过银行账户和信用卡及借记卡转移的资金，而且还接受使用现金、汇票、银行支票、预付现金卡、代金券以及类似匿名方式转移的资金。
أما الوصول إلى الإنترنت فقد ارتفع من صفر عام 1969 إلى 395 مليونا في عام 2006، ومن المتوقع أن يتجاوز 500 مليون قبل نهاية العقد الحالي.() وشهد استخدام التكنولوجيات التجارية الاستهلاكية، مثل بطاقات السداد (الخصم والائتمان)، تفاوتا كبيرا. 互联网用户从1969年的零个增加到2006年的3.95亿个，预计在本世纪头十年之内将超过5亿个。 付款卡（借记卡和信用卡）等消费者商务技术的使用情况差别很大。
ولكن أشير إلى أنَّ هذا النظام لن يكون صالحا في الولايات القضائية التي لا تقضي فيها التشريعات ذات الصلة بالتزام شركة بطاقات الائتمان الضروري تجاه حائز البطاقة، أو عندما يكون المبلغ المعني قد دُفع بوسيلة أخرى غير بطاقة الائتمان (مثل حوالة برقية أو بطاقة خصم أو شيك). 不过指出这种制度在相关立法没有规定信用卡公司对持卡人的必要义务的法域或在使用信用卡以外方式付款（例如电子转账、借记卡、支票）的情况下是行不通的。